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🔰추천 Top5 자산관리/재무관리/재무상담
- 자산관리/재무관리/재무상담
★★ 서비스 소개 ★★
아직도 가계부, 대출, 은행, 증권, 보험, 부동산 따로 관리하시나요?
여기저기 흩어진 자산을 한곳에서 관리하세요!!
01 쌤(SAM)은 어떤 서비스인가요?
여기저기 흩어져 있는 모든 자산(부동산, 금융, 부채, 기타)을 쉽고 편리하게 관리할 수 있습니다. 공인인증서 등록 및 민감 정보 등록이 필요 없어 보안에 안전하며, 기존에 엑셀에 정리하던 자산을 SAM의 자동계산 및 자동 보고서 기능으로 쉽게 관리할 수 있습니다.
금융, 부동산, 부채, 기타자산 등록을 하면, 바로 우리 가정의 전체자산현황을 한 눈에 볼 수 있습니다. 또한 소득, 지출 정보를 등록하면 우리 가정의 지출, 저축, 보험, 대출의 월 현금흐름을 직관적으로 파악할 수 있어, 자산관리를 쉽게 할 수 있습니다. 항목별 자산비중이 적정한지도 스스로 확인하고 개선하며, 우리 가족만의 재무목표(주택자금, 결혼자금, 노후자금, 여행자금)도 만들고, 달성율을 확인할 수 있는 신개념 자산관리 App입니다.
02 어떤 기능이 있나요?
★ 통합 자산 관리 기능
은행, 증권, 보험사에 흩어져 있는 우리 가정의 소중한 자산들을 한 곳에 모아서 관리하세요. 우리 가정이 가지고 있는 금융상품이 무엇이 있고, 가입일과 만기일 정보도 쉽게 확인하며, 하나의 아이디로 부부가 공동으로 자산을 확인하고 관리할 수 있습니다. 금융자산 외에도 다수의 부동산, 토지, 기타자산, 등 우리 가정의 모든 자산을 통합하여 관리할 수 있습니다.
★ 자동 계산 기능
최초 1회만 입력하면 은행, 보험, 증권, 기타 금융기관의 자산목록을 한 눈에 보면서 관리하며 매월 자동계산기능으로 자산의 증감을 확인할 수 있습니다.
★ 소득&지출관리
월 정기 소득도 입력(기간 설정기능)하고, 상여금과 같은 비정기소득도 관리하여 우리가정의 돈의 흐름을 확인하실 수 있습니다. 매월 소득과 지출을 관리하고 소득대비 소비성지출/저축/보험/대출 비중을 직관적으로 확인하여 소득이 어디로 사용되는지 세부내역도 보고 미흡한 부분을 개선할 수 있습니다.
★ 가계부 쓰기
소비예산설정도 하고 가계부 작성을 통해 가정의 새는 돈을 관리하세요! 부부가 같이 하나의 계정으로 가계부를 같이 쓰면서 관리할 수 있습니다.
항목별 예산설정기능을 통해 적절한 지출관리를 할 수 있습니다.
★ 목표 관리
나만의 재무목표(우리가족 보금자리 만들기, 우리가족 해외여행 가기, 편안한 노후 보내기)를 만들고 현재 가지고 있는 금융자산 매칭을 통해 목표 달성율을 확인하세요. 달성율이 부족할 경우 목표기간을 늘리거나 저축과 투자를 더욱 많이 할 수 있는 동기를 제공합니다.
저축/투자에 목적을 정하면 저축에 재미를 느낄 수 있습니다. 목표관리를 통해 저축의 재미도 느끼면서 달성율을 높여 보세요!
★ 보험 관리
집안 어딘가에 있는 나의 보험들! 이제 sam앱에 사진으로 보관(한 상품당 5개까지 사진등록 가능)하면 여기 저기 흩어져 있는 보험관리 끝!! 현재 가입되어 있거나 가입이 만료되어 관리가 안되고 흩어져 있는 보험상품을 이제 한곳에서 편리하게 관리하세요.
★ 나의 재무점수는 몇점? 재무보고서 및 솔루션 보고서 연동기능
입력된 자산들을 SAM만의 자동분석 프로그램을 통해 당신의 재무점수를 알려드립니다. 미흡한 부분을 개선해서 재무점수를 올려보세요!! 이제 자산관리가 쉬워집니다. 개선해야 할 부분도 찾아주고 분석하며 평가한 당신만의 자산관리 솔루션을 받아 보세요.
★ 전문가 피드백 기능
SAM 앱은 많은 사람들의 스스로 쉽고 간편하게 자산관리를 할 수 있습니다.
스스로 자산을 관리하면서 본인이 가지고 있는 금융상품에 대한 궁금증이 생길 때 전문가에게 피드백을 받으세요. 약간의 비용을 지불하면 어려운 금융, 부동산, 세무, 지출관리법을 쉽게 설명해주고, 궁금증을 해결해 주는 당신만의 쌤(선생님)인 전담 재무플래너를 온라인으로 만날 수 있습니다.
여러분의 재무목표달성을 위한 안내자이자, 어려운 금융을 쉽게 알려주는 선생님과 함께하세요!!
★ 전담 재무플래너 고용하기
개인 자산정보는 철저하게 보안이 유지되나, 재무플래너를 고용하면 입력정보가 오픈되어 자산정보를 전문가와 같이 관리할 수 있습니다.
약간의 비용을 지불하고, 전담 재무플래너를 고용하여 놀라운 서비스를 경험해 보시길 바랍니다.
우리 가정의 전담 재무플래너는 당신의 재무적인 건강수준을 체크하고 개선할 수 있도록 헌신적인 도움을 드립니다. 소득과 지출을 관리하는 법부터 부채를 줄이는 방법, 저축과 투자를 잘 하는 방법 및 포트폴리오 구성 원칙을 알려주며, 아주 간단한 금융 관련 문의도 앱을 통해 부담 없이 할 수 있습니다.
금융상품이 만기되거나, 추가수입이 생길 때, 새로운 금융상품을 제안 받았으나 잘 몰라서 고민일 때 스크린 해줄 수 있는 전문가를 곁에 두게 됩니다. 6개월마다 모니터링 보고서를 통해 자산의 증감을 확인하고 재무플래너와 대화하며 새로운 솔루션을 받아 실행할 수 있습니다.
03 개인 정보 보호 정책
주식회사 엠포플(이하 “회사”라 함)은 개인정보보호법, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률, 방송통신위원회가 고시한 개인정보의 기술적, 관리적 보호조치 기준 등 정보통신 서비스제공자가 준수하여야 할 관련 법령상의 개인정보보호 규정을 준수하며, 관련 법령에 의거한 개인정보취급방침을 정하여 이용자 권익 보호에 최선을 다하고 있습니다.
🔰추천 Top4 KB마이머니 – 건강한 자산관리의 시작
- KB마이머니 – 건강한 자산관리의 시작
* KB마이머니는 인증서를 기반으로 흩어진 내 자산을 한 번에 조회하는 계좌 통합서비스 입니다.
1. [자산] 자산관리 이제 ‘Easy’ 하게
금융자산은 물론 부동산, 자동차, 외화까지 내 자산을 한 눈에 확인할 수 있습니다.
2. [지출] 지출관리는 보다 ‘Simple’하게
자동 완성되는 가계부로 나의 소비습관을 점검하고 스마트한 지출관리를 시작해보세요.
3. [My W] ‘Fun’하게 즐기는 금융 시뮬레이션
목돈만들기, 내집마련, 연금준비까지,, 어려웠던 나의 미래 설계를 미리 경험해 볼 수 있습니다.
🔰추천 Top3 키움자산관리
- 키움자산관리
키움증권 자산관리앱 리뉴얼
16년 연속 대한민국 주식시장 점유율 1위 키움증권이 자산관리 앱을 새롭게 리뉴얼 했습니다.
디자인 개선으로 사용성 개선과 함께 다양한 컨텐츠를 보기 쉽게 제공하여 금융지식까지 UP !
앱 하나로 계좌개설부터 매매까지 One-Stop으로 가능하도록 필수업무 기능도 업데이트 되었습니다.
[주요 기능]
1. 로그인 없이 누구나 메인화면 접속 및 컨텐츠 이용가능
2. 간소화된 펀드 매매프로세스 적용으로 쉽고 빠르게 매매
3. 금융자산 ‘통합잔고’ 현황 제공으로 자산관리 기능 향상
4. 모바일이용신청, 공인인증서 발급 등 필수업무 기능 추가
5. 네비게이션 메뉴로 주요기능 접근성을 높이고, UX/UI 개선으로 직관적인 서비스 이용
6. 한 번의 로그인으로 키움시리즈 앱 간 유기적 연동 가능
구글 플레이 스토어를 통해 설치 또는 업데이트가 원활하지 않은 경우 아래와 같이 진행 부탁드립니다.
방법 1 : 구글 플레이 스토어 데이터 초기화
– 설정 > 애플리케이션 > Google Play 스토어 선택 > 저장공간 항목 선택 > 데이터 삭제 진행
– 구글 플레이 스토어에서 설치 또는 업데이트 진행
🔰추천 Top2 상위 1% 자산관리 AIM
- 상위 1% 자산관리 AIM
미 달러화로 매달 받는 배당 수익,
에임과 함께라면 지금부터 글로벌 자산가가 될 수 있습니다.
지식과 시간, 자본은 투자의 3요소 입니다.
에임은 월스트리트 금융 전문가의 지식과 시간을 제공해
지속적인 자산 증대로 부의 문턱이 낮아진 세상을 지향합니다.
내가 본업에 충실하는 동안, 좋은 사람과 시간을 보내는 동안, 잠을 자는 동안에도
월가 투자 전략이 담긴 AI 알고리즘 ‘에스더’가 자산 현황 모니터링 시스템을 가동함으로써
위험 요인을 선제적으로 감지하고 대응해 안정적인 자산 증식을 추구합니다.
글로벌 투자 경험을 기반으로 자문드리는 포트폴리오,
에임과 파트너십을 맺고 자산가로서 성장할 수 있는 기회들을 실현해보세요.
| 상위 1% 글로벌 투자자문을 누구나 쉽게
– 전 세계에 투자하고, 매달 배당(USD) 수익이 들어오는 AI 자산관리 플랫폼
– 미국 월스트리트 투자 노하우를 적용한 AI 자산관리 알고리즘 ‘에스더(Esther)’
– 77개국 1만2700여개 해외 현지 ETF 분산 투자로 리스크 최소화, 안정적인 투자
| 100만 사용자가 선택한 에임의 성과
– 긴 호흡의 지속적인 투자 성과, 4년 누적 수익률 42.52%
– 우수한 사용자 경험과 높은 만족도, 자문 만기 후 재계약율 91%
– 해외 자산이 증가하는 기쁨, 추가 투자율 41% (2021년 4월 기준)
| 다양한 포트폴리오 맞춤 구성
– ‘평생안전 은퇴자금’, ‘전세탈출 내집마련’, ‘떠나보자 세계일주’ 등 목표에 맞는 자문
– 내 아이의 미래를 위한 선물, ‘AIM for My Junior’
– 에스더와 함께 나만의 포트폴리오도 구성할 수 있는 ‘Personal Portfolio’
🔰추천 Top1 뱅크샐러드
- 뱅크샐러드
금융부터 생활까지, 데이터를 맛보다
뱅크샐러드는 흩어져 있는 내 모든 자산을 한 번에 모아 관리하고, 나만을 위한 맞춤 솔루션을 받을 수 있는 혁신적인 앱입니다. 최초 1회 금융사를 연동하고, 언제 어디서나 간편하게 내 돈을 관리해보세요!
* 금융사 연동을 위해 사용된 개인 정보는 내부 서버에 저장되지 않으며, 오직 정보 조회를 위한 목적으로만 사용됩니다.
✔ 내 모든 자산 정보가 자동으로 입력되는 스마트한 돈 관리
– 계좌, 현금, 카드, 보험, 투자, 대출, 연금, 자동차, 부동산, 신용까지. 내 모든 자산이 한눈에 보여요.
✔ 자동 가계부로 편리하게 관리하는 수입 / 지출
– 수입, 지출, 이체 내역이 자동으로 입력되고 분류됩니다. 작심 삼일 가계부는 이제 끝!
– 내역 편집, 월 예산 설정, 카테고리 추가/삭제까지, 나에게 맞춰 커스텀 할 수 있어요.
– 수입 지출 통계를 통해 몰랐던 내 소비패턴도 알 수 있어요.
✔ 쉽고 빠르게 시작하는 내 건강 관리
– 일상에서 보다 적극적으로 건강 관리 및 습관을 형성할 수 있도록 도와드려요.
– 삼성 헬스의 걷기/수면 데이터와 건강검진 내역, 예방접종 데이터를 함께 보여드려요.
✔ 나에게 딱 맞는 금융 상품 추천
– 소비 패턴 분석으로 똑같이 써도 더 많은 혜택을 누릴 수 있는 카드를 찾아보세요.
– 복잡한 절차 없이 내가 받을 수 있는 금융사별 대출 금리를 확인해보세요.
– 건강검진 결과로 내 건강 상태에 딱 맞는 보험을 찾아보세요.
– 매월 부담은 적으면서 든든한 나의 노후를 책임질 연금을 찾아보세요.
✔ 내 금융 생활에 꼭 필요한 나만을 위한 소식 알림
– 내 소비의 변화를 파악할 수 있는 정기 리포트를 받을 수 있어요.
– 카드 결제 대금 알림 등 놓치면 손해인 나의 금융 일정을 챙겨드려요.
✔ 내가 올해 받게 될 카드 소득공제액 확인
– 카드와 국세청 홈택스 연동만 하면 자동으로 얼마를 돌려받을 수 있는지 계산해줍니다.
– 늘어난 소득공제율만큼 나도 최대 금액을 받을 수 있는지, 지금 뱅크샐러드에서 확인하고 관리해보세요.
[자주 묻는 질문]
Q. 민감한 자산 정보를 공개해야 하는데 `뱅크샐러드의 보안`을 믿어도 되나요?
– 뱅크샐러드는 보안을 최우선으로 신경 쓰고 있습니다. 사용자의 중요한 정보 (공인인증서 및 비밀번호, 금융사 계정 정보 등)는 뱅크샐러드 서버에 저장되지 않고, 사용자의 모바일 기기에 암호화되어 안전하게 저장되고 관리됩니다.
서비스 가입 및 이용 시 입력하는 정보는 안정성이 입증된 안전한 암호 알고리즘으로 암호화되어 있습니다. 사용자의 모바일 기기와 뱅크샐러드 서버 시스템 간 전체 통신 구간에서 사용자의 정보를 암호화하여 보호하고 있습니다.
이 외에도 다양한 수단을 이용하여 사용자의 정보를 보호하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
Q. 내 개인정보는 어떻게 보호되고 있나요?
– 뱅크샐러드는 정보통신서비스 제공자가 준수하여야 하는 대한민국의 관계 법령 및 개인정보 보호 규정 가이드라인을 준수합니다.
모든 개인정보는 수집 및 이용 목적, 이용 기간에만 제한적으로 활용하며 고객이 탈퇴를 요청하거나 동의를 철회하는 경우 지체 없이 파기합니다.
[연동 금융사]
✔은행
우리은행, 국민은행, 신한은행, 기업은행, KEB하나은행, 농협은행, 우체국, 카카오뱅크, 케이뱅크, 수협은행, 부산은행, 경남은행, 전북은행, 제주은행, 새마을금고 등 84곳
✔카드
우리카드, 현대카드, 신한카드, 삼성카드, 롯데카드, 하나카드, KB국민카드, 비씨카드, NH농협카드, 씨티카드, 수협카드, 기업카드 등 13곳
✔증권
미래에셋대우, 삼성증권, 키움증권, NH투자증권, 대신증권, 신한금융투자, DB금융투자, 이베스트증권, 교보증권, 한국투자증권 등 15곳
✔보험
삼성화재, KB손해보험, 메리츠화재, 삼성생명, 한화생명, 교보생명, 동양생명, 신한생명, ABL생명, KDB생명, 푸르덴셜생명 등 31곳
✔기타
국민건강보험, 부동산, 자동차, 국세청 홈택스(현금영수증), 금융감독원(통합연금포털), 여신금융협회 등
출처_Google Blog
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